Autorità fiscali, banche e fintech rafforzano la collaborazione contro evasione, riciclaggio e altri crimini finanziari. Il Global Financial Industry Partnership Summit 2026, ospitato dall’amministrazione tributaria britannica per conto del J5, porta al centro del confronto la condivisione delle informazioni fra soggetti pubblici e privati. Il comunicato del 12 novembre descrive un’agenda di coordinamento operativo che coinvolge le autorità di cinque Paesi e gli operatori del sistema finanziario, con l’obiettivo di collegare conoscenze oggi distribuite fra organizzazioni e giurisdizioni differenti.
HMRC indica tre direttrici di lavoro: rafforzare il coordinamento nel sistema finanziario, migliorare lo scambio transfrontaliero di informazioni e ottenere risultati misurabili dalle partnership fra pubblico e privato. La collaborazione viene quindi impostata attorno all’utilizzo delle informazioni nelle attività di contrasto. Il passaggio da affrontare è quello fra la disponibilità di conoscenze presso i singoli partecipanti e la capacità di utilizzarle insieme, trasformando elementi separati in attività coordinate contro reti che operano oltre i confini nazionali.
La dimensione internazionale del gruppo emerge dalle amministrazioni coinvolte. Accanto a HMRC per il Regno Unito partecipano Australian Taxation Office per l’Australia, Canada Revenue Agency per il Canada, FIOD per i Paesi Bassi e IRS Criminal Investigation per gli Stati Uniti. Questa composizione mette in relazione autorità che osservano porzioni diverse delle attività finanziarie. La cooperazione può aiutare a collegare le informazioni disponibili nei singoli Paesi, ampliando la lettura di fenomeni la cui ricostruzione richiede di attraversare più giurisdizioni.
Il programma riunisce inoltre forze investigative, istituzioni finanziarie, operatori tecnologici e unità di informazione finanziaria. Il perimetro della collaborazione comprende così soggetti con funzioni diverse, chiamati a mettere in relazione le rispettive conoscenze. Per banche e imprese tecnologiche, il confronto riguarda il contributo delle informazioni disponibili alle attività delle autorità; per queste ultime, la possibilità di inserirle in un quadro operativo condiviso. Il vertice concentra l’attenzione proprio sul raccordo fra questi partecipanti e sulle attività che possono sviluppare insieme.
Fra le minacce richiamate figurano i reati legati all’identità, i crimini finanziari abilitati dalle fintech e il riciclaggio collegato al commercio, già esaminati dai partner. Sono ambiti che spiegano il coinvolgimento degli operatori tecnologici: seguire le attività illecite richiede di riconoscere collegamenti fra settori e strumenti differenti. La componente tecnologica entra dunque nel confronto attraverso il suo rapporto con le modalità dei crimini finanziari, mentre lo scambio fra partecipanti serve a ricomporre conoscenze che ciascuno possiede soltanto in parte.
Per le fintech e i loro clienti, il tema operativo è distinguere l’attività lecita dagli schemi rilevanti per le indagini, mantenendo separati l’utilizzo dei servizi digitali e gli elementi di illecito. Il valore economico della collaborazione risiede nella capacità di individuare connessioni utili al contrasto dei reati. Il vertice non introduce una nuova imposta, una sanatoria o una legge che modifichi automaticamente gli obblighi dei contribuenti italiani: il suo oggetto resta l’organizzazione della cooperazione fra autorità e operatori.
La verifica dell’efficacia passerà dai risultati documentati: indagini, coordinamento e capacità di interrompere le attività illecite. Sono questi gli elementi con cui valutare il contributo delle partnership, coerentemente con l’obiettivo indicato da HMRC. Per le organizzazioni coinvolte, la prospettiva operativa è trasformare lo scambio di conoscenze in interventi contro le reti criminali. La misurazione dei risultati consentirà di valutare quanto il lavoro comune riesca a superare la visione parziale delle singole autorità e a sostenere le attività investigative.